Serviços profissionais
Websites para mediadores de seguros e crédito
Para mediadores de seguros e intermediários de crédito, criamos formulários de simulação e de pedido de proposta, encaminhamento automático de cada contacto para o consultor certo e páginas de produto com a informação que a regulação exige. Os pedidos chegam completos, com os dados de que precisa para cotar. O website passa a trabalhar como um balcão aberto fora de horas.
Problemas típicos
- Os pedidos chegam pelo telefone ou por um formulário genérico, sem idade, tipo de imóvel ou capital pretendido
- Os contactos ficam numa caixa de e-mail partilhada e ninguém sabe quem respondeu a quem
- As páginas de produto não mostram o número de registo nem deixam claro que as simulações são indicativas
- Cada seguradora ou banco parceiro tem condições diferentes, e o website antigo não acompanha as mudanças
Solução sugerida
- Formulários de simulação e pedido de proposta
- Encaminhamento de contactos
- Páginas de produto com informação legal
Um pedido de crédito habitação, do formulário ao consultor
Um casal está a ver casas e quer saber se consegue financiamento. Na página de crédito habitação, preenche a simulação em quatro passos curtos: valor do imóvel, entrada disponível, rendimentos e prazo. Os campos mudam conforme as respostas; se for a primeira habitação, aparecem as perguntas certas para esse caso. No fim, o casal vê uma estimativa assinalada como indicativa e escolhe ser contactado por telefone ou por WhatsApp.
O pedido não fica perdido numa caixa partilhada. Entra no CRM, por uma integração, com todos os dados e é atribuído à consultora que trata de crédito naquela zona. Ela recebe um aviso no telemóvel e liga no próprio dia, já a saber o essencial. Se o pedido ficar sem resposta, pode ser configurado para subir para a gestora do escritório.
Seguros com perguntas diferentes
Um seguro automóvel pede matrícula, data da carta e historial de sinistros; um seguro de saúde pede idade e agregado familiar; um multirriscos pede a área e o ano da construção. Por isso, cada produto tem o seu próprio formulário, com validação dos campos e opção de anexar a apólice atual para comparação. Assim, os formulários fazem chegar ao mediador um pedido pronto a cotar, em vez de uma primeira chamada só para recolher dados.
Páginas que informam e convertem
Cada ramo tem uma página própria: o que cobre, a quem se destina, que documentos são precisos e as perguntas mais frequentes. A estrutura é pensada para o SEO de quem pesquisa, por exemplo, seguro de vida para crédito habitação. O rodapé e a página "sobre nós" reúnem a informação de registo e de reclamações, sempre no mesmo sítio.
Fácil de manter
Quando muda uma condição ou entra um novo parceiro, a equipa altera o texto na área de gestão, sem pedir alterações ao programador. As regras de encaminhamento também se ajustam ali.
Perguntas frequentes
O simulador dá um preço final ao cliente?
Não deve dar. O simulador recolhe os dados e pode mostrar uma estimativa calculada com as regras que o mediador definir, sempre identificada como indicativa e sem valor de proposta. A proposta vinculativa continua a vir da seguradora ou da instituição de crédito.
Que informação legal deve aparecer nas páginas?
Depende da atividade, mas inclui normalmente o número de registo na ASF ou no Banco de Portugal, as entidades com quem trabalha e a forma de apresentar reclamações. Preparamos o lugar certo para cada elemento, e o mediador valida o conteúdo com quem trata da sua conformidade.
Os contactos podem entrar diretamente no nosso CRM?
Sim. Cada pedido é criado no HubSpot, Pipedrive, Zoho ou noutro CRM com ligação disponível, com a origem e o produto. Regras simples atribuem-no a um consultor por ramo, zona ou idioma, e o consultor é avisado no momento.
Podemos ter um assistente com IA a responder a dúvidas?
Pode responder a perguntas gerais sobre coberturas e documentos necessários, a partir dos textos que nos dá. O utilizador é informado de que está a falar com uma IA, e qualquer pedido de aconselhamento passa para um consultor humano.
Quanto custa um website com simulador?
Cada projeto é orçamentado a partir do número de produtos, dos campos de cada simulação e das ligações ao CRM. Pedir orçamento
Vamos falar sobre o seu projeto?
Conte-nos o que tem em mente e o que pretende alcançar.